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“多亏了邮储银行工作人员的火眼金睛,不仅守住了涉案资金,还协助我们抓获了专业洗钱人员!” 近日,奎文区反诈中心向邮储银行潍坊市分行发来致谢,对该行新华路营业所、潍州路支行在跨网点联动反诈、精准拦截涉案资金中的突出表现给予高度认可。这场教科书级别的反诈行动,再次彰显了邮储银行筑牢金融安全防线的责任与担当。
时间定格在 2025 年 2 月 17 日中午 1 点 15 分,市民庄先生匆匆走进邮储银行新华路营业所,提出要支取现金 7 万元。按照大额取款风险防控规定,大额取款需经营业主管协同核实资金来源、用途及真实性,工作人员立即启动核查流程,第一时间上报营业主管。面对询问,庄先生称该笔资金是向他人所借,计划用于房屋装修,但回答时眼神闪躲、言辞含糊。这时,系统也出现预警:该笔 7 万元资金于当日中午 12 点 34 分刚刚汇入账户,距取款申请仅间隔 41 分钟,且资金到账后庄先生即刻办理取款,行为异常。工作人员随即要求庄先生提供借款凭证、装修合同等相关证明材料,庄先生仅出示了手机通话记录,且该号码无任何备注信息,通话记录显示仅存在一次通话记录,与 “正常借款” 的逻辑存在明显矛盾。更令人警惕的是,庄先生在沟通过程中神情愈发紧张,全身不停哆嗦,面对工作人员的进一步核实,突然改口称 “钱暂时不取了”,随即匆忙起身离开。
工作人员敏锐观察到,营业所门口有一名陌生男子正在等候,庄先生走出网点后两人迅速接头,一路走向路口并频繁拨打电话,形迹十分可疑。“这很可能是电信诈骗涉案资金取现洗钱!” 营业主管当机立断,立即将可疑情况、客户特征、陪同人员样貌等信息同步上报上级管理部门及奎文区反诈中心,启动跨网点联动预警机制。
仅 1 小时后,上级管理部门接到潍州路支行紧急上报:庄先生独自出现在该网点,再次提出支取 7 万元现金的申请,而此前在新华路营业所门口等候的陪同人员,正在网点不远处的商户门口蹲守观望,持续留意网点内动态。潍州路支行工作人员迅速响应联动指令,一方面以 “大额现金需临时调配” 为由稳住庄先生,拖延时间并持续沟通核实;另一方面安排专人密切监控门外陪同人员的行动轨迹,实时向市行及奎文区反诈中心同步最新情况。
奎文区反诈中心接到线索后,迅速部署警力赶赴现场,在潍州路支行及周边区域布控,成功将庄先生及陪同人员当场抓获。经警方核查确认,庄先生账户内的 7 万元资金确为电信网络诈骗涉案资金,而陪同人员系专业取现洗钱人员,两人企图通过大额现金支取的方式转移涉案资金,规避资金流向追踪,其洗钱作案嫌疑已被警方依法查证。
“大额取款核查不是‘多此一举’,而是守护群众财产安全、打击违法犯罪的关键防线。” 邮储银行潍坊市分行相关负责人表示,近年来该行始终聚焦电信网络诈骗及洗钱犯罪的新特点、新套路,构建起 “网点前端排查 + 跨机构联动 + 公安精准打击” 的全链条反诈机制。通过常态化开展员工反诈技能培训,重点强化大额交易、可疑资金流动、异常行为特征的识别能力;在网点推行 “大额取款三核实” 制度,即核实资金来源、核实用途真实性、核实交易背景,从源头防范涉案资金转移风险;同时与公安反诈部门建立 24 小时快速响应通道,确保可疑线索第一时间流转、精准处置。
此次 7 万元涉案资金的成功拦截,是邮储银行潍坊市分行跨网点联动反诈的又一成功案例,既体现了一线工作人员的专业素养与责任担当,也凸显了银警协作打击违法犯罪的强大合力。下一步,邮储银行潍坊市分行将持续深化反诈工作,一方面升级智能风控系统,强化对 “快进快出”“大额取现” 等可疑交易的精准预警;另一方面扩大反诈宣传深度,针对洗钱、冒充客服等高发骗局,走进社区、商圈开展靶向宣传,提升群众风险防范意识。以更严密的防控、更高效的联动、更贴心的服务,构筑起无坚不摧的金融安全 “防火墙”,为维护辖区金融秩序稳定、守护群众财产安全贡献邮储力量。
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