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近日,邮储银行安丘市和平路支行凭借一线工作人员的严谨细致、高度警惕以及与当地公安部门的快速联动,成功拦截一笔 3 万元涉诈资金,及时阻断涉诈资金转移通道,为受害人挽回财产损失,用实际行动践行了国有大行的社会责任与金融担当。
时间回溯至 2025年1 月 20 日,客户马某美来到邮储银行安丘市和平路支行取款3万元。柜员在操作时,系统突然弹窗提醒:马某美账户于当日上午 10 时 30 分,刚收到一笔从省外某账户汇入的 3 万元资金,而客户短期内便急于全额取出,资金 “陌生地汇入、快速支取” 的特征与涉诈资金转移模式高度吻合,这一情况立刻引起柜员的警惕。
为核实资金来源的合法性,柜员当即向马某美询问该笔外省汇入资金的具体情况,马某美回应 “是亲戚给打的钱”。然而,当柜员进一步询问汇款亲戚的具体姓名时,马某美却面露迟疑,随后翻查手机许久才勉强说出一个姓名,其对 “亲戚” 信息的陌生感让疑点进一步加深。为确保资金安全,柜员提出需提供与汇款人的聊天记录、联系方式等进行核实,马某美均无法提供,资金来源的真实性彻底存疑。
结合客户 “对亲属信息不熟悉、无法提供联系记录” 等多重可疑特征,网点工作人员判定该笔 3 万元资金大概率为涉诈资金。为避免资金流失,网点立即启动反诈应急处置流程,一边以 “业务系统需进一步核实信息”为由稳住马某美,一边第一时间将账户交易异常、客户回应疑点、资金涉诈嫌疑等详细情况上报当地公安机关。
公安机关接到线索后,迅速响应、高效处置,立即安排民警赶赴网点开展调查。经民警现场核查取证,确认该笔 3 万元资金确为涉诈分子诱导马某美接收的涉案资金,马某美险些成为涉诈资金转移的 “工具人”。最终,在公安部门的专业指导与配合下,网点成功对该笔涉诈资金实施管控拦截,彻底阻断了涉诈资金的后续转移链条。目前,公安机关已针对该案件展开深入调查,相关受害人信息核查及退款工作正在有序推进中。
此次涉诈资金的成功拦截,再次彰显了邮储银行安丘市和平路支行一线工作人员扎实的反诈业务功底、高度的责任意识和敏锐的风险识别能力。作为防范电信网络诈骗的重要金融防线,邮储银行潍坊市分行始终将客户资金安全放在首位,常态化组织员工开展反诈专题培训,重点学习涉诈资金典型特征、诈骗话术识别技巧及应急处置流程,不断提升一线人员的风险研判和实战能力;同时,严格执行大额交易和可疑交易核查制度,对 “陌生汇入、客户言辞闪烁、信息核实不符” 等异常情况保持零容忍,坚决守住金融反诈第一道防线。
近年来,电信网络诈骗犯罪手段不断翻新,涉诈分子常以 “亲属还款”“福利补贴” 等名义诱骗群众充当资金转移载体,严重危害群众财产安全和金融秩序稳定。对此,邮储银行潍坊市分行相关负责人表示,下一步将持续深化与公安、反诈中心等部门的联动协作,进一步完善涉诈风险防控体系,通过科技赋能与人工核查相结合的方式,提升涉诈资金拦截的精准度和效率;同时,加大反诈宣传力度,通过网点宣传屏、宣传手册、厅堂宣讲、社区共建等多种形式,向广大客户普及反诈知识,重点警示 “陌生大额转账”“信息核实不符” 等诈骗风险点,引导群众树立 “不轻信、不透露、不转账” 的安全意识,切实筑牢金融反诈 “防火墙”,为守护群众财产安全、建设平安安丘贡献金融力量。
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